Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı'nın (MASAK) yaptığı düzenlemeler, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yükümlülükleri artırırken, sektörün daha güvenli ve şeffaf bir yapıya kavuşmasını hedefliyor.
KRİPTO TRANSFERLERİNDE 15 BİN TL ÜSTÜ İŞLEMLER İÇİN YENİ ZORUNLULUKLAR
Yeni yönetmelik, 15 bin TL ve üzeri kripto varlık transfer işlemlerinde hem gönderici hem de alıcı bilgilerinin detaylı bir şekilde kayıt altına alınmasını zorunlu hale getiriyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, transferlere aracılık ederken şu bilgilerin en az birini mesajlarda bulundurmak zorunda olacak:
Gönderenin adı-soyadı veya ticaret siciline kayıtlı unvanı,Tüzel kişiliklerin tam adı,Cüzdan adresi veya işlemle ilgili referans numarası,Adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası.
Bu bilgilerin doğruluğunun da ayrıca teyit edilmesi gerekiyor. Eğer bir kripto varlık transferi, herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılıyorsa, transfere taraf olan müşteriden bu bilgilerin beyan edilmesi istenecek.
15 BİN TL ALTINDAKİ İŞLEMLERDE ESNEK KURALLAR
15 bin TL'nin altındaki kripto varlık transferlerinde ise isim, unvan ve işlemle ilgili referans numarası gibi bilgilerin kaydedilmesi yeterli olacak. Ancak bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi zorunlu tutulmadı. Bununla birlikte, hizmet sağlayıcılar risk temelli yaklaşım çerçevesinde, gerekirse müşteriden ilave bilgi ve belge talep edebilecek. Yeterli bilgi alınamazsa transferin gerçekleştirilmemesi veya iş ilişkisinin sonlandırılması gündeme gelebilecek.
UYUM PROGRAMINA YENİ EKLEMELER
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önleme yükümlülüklerine uyum programı geliştirmekle de sorumlu tutulacak. Bu kapsamda riskin tanımlanması, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik politikalar oluşturulacak. Elektronik transferlerdeki gönderici ve alıcı bilgilerinin kontrol edilmesi de bu kapsamda değerlendirilecek.
MASAK ELEKTRONİK TEBLİGAT SİSTEMİNE DAHİL EDİLDİLER
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, MASAK tarafından elektronik tebligat sistemine dahil edildi. Sermaye Piyasası Kurulu'na (SPK) başvuran ve faaliyetleri ilan edilen hizmet sağlayıcılar, bir ay içinde MASAK'ta hesap açmak zorunda olacak.
FİNANSAL KURULUŞLARA ÖNERİLER VE SINIRLANDIRMALAR
Finansal kuruluşlar, kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi tesis ederken işlem sayısı ve tutar sınırlarını belirlemeye yönelik tedbirler almak zorunda kalacak. Ayrıca, bu iş ilişkilerinin üst düzey yetkili onayına bağlanması gerekecek.
GELECEKTEKİ RİSKLERİN AZALTILMASI HEDEFLENİYOR
Yeni düzenlemeler, kripto varlık sektöründe hem yatırımcı güvenliğini artırmayı hem de suç gelirlerinin aklanmasını ve yasa dışı faaliyetlerin finansmanını engellemeyi hedefliyor. Bu kapsamda uygulamaların sıkı bir şekilde denetleneceği ve süreçlerin şeffaf hale getirilerek güven artırılacağı ifade ediliyor.